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安徽省青陽縣一對90后表兄弟，帶領親戚朋侪創建的所謂“互聯網借貸公司”，其實卻是一個以無典质貸款為幌子的“套路貸”詐騙犯法團伙。短短一年時間裡，前后有近千名涉世未深的受害人落入該團伙設計好的貸款骗局，利钱超高，有的利钱竟高達1000倍。
“網絡借貸平台告贷1000元，一年多后，告贷累計債務高達100余萬元……”近日，經過近兩個月的摸排調查，河南省鄭州市公安局新鄭警方多警種聯合，跨區域作戰，將該團伙一舉摧毀，在安徽省池州市青陽縣抓獲27名犯法嫌疑人。
無典质貸款1000元，一年后要還100多萬元
2月9日上午，河南省新鄭市公安局110指揮中间接到一個報警電話：一位市民說想找公安局法令專家談談。民警在與其交談中领会到，他在網上借了別人的錢，可越借越多還不起了，不晓得公安局管无论這種事，若是不還“貸款”是否是本身也違法？
當全国午，新鄭市公安局刑偵大隊長高超杰欢迎了報警的20多歲的趙师长教师。
原來，2016年7月，一個朋侪要結婚，剛參加事情不久的趙师长教师經濟拮據，手頭緊張，想找人借1000元給朋侪隨禮，又覺得找人借錢沒有体面。看得手機上發來的可以無典质貸款的信息后，趙师长教师想归正貸款未几，發了工資便可以還，就回復信息說想貸款，很快一條短信息發來，讓他参加一個“無典质貸款QQ群”。
依照對方的请求，趙师长教师上傳了身份証等有關証件信息，放款人讓他打了1200元的欠條，扣除周利钱200元，對方在網上隻付給了他1000元。為了避免出現借錢不還的風險，他又給網上的中間擔保人打了1000元的欠條。若是依照約定還款1200元，兩張欠條同時作廢，若是过期不還就變成为了貸款2200元。
一周時間過去了，趙师长教师單位的工資因故沒有發下來，會計說工資還要再等幾天。眼看貸款就要过期，欠賬1200元要變成2200元，趙先外行機收到短信，一遍又一各处提示他還錢。
就在趙师长教师為難想乞助時，“無典质貸款QQ群”一名密斯暗示願意幫助趙师长教师，條件同樣是“以貸還貸”的周息貸款。貸款1420元，還舊賬1200元，外加利钱220元。
在“善解人意”的客服人員的誘導下，趙师长教师的貸款數額渐渐變大，貸了又貸，還了又還，渐渐成为了“以貸款養著貸款”，趙师长教师乃至算不清本身違約了几多次，貸款了几多次。
經過反反復復的催款貸款還款，有一天，網上的客服人員告訴他，其貸款已經累計至150多萬元。
告贷人在威脅恐嚇還錢的同時，告诉趙师长教师他們已經拜托律師到法院起訴他，要拍賣他怙恃幫他買的車子和屋子。趙师长教师這才七上八下地撥打了110，想找民警打聽打聽本身的行為是否是已經違法，是否是能少還點錢。
“套路貸”的操盤路徑
“操纵網上貸款屬於新型的犯法，派人好好查，應該不會就隻有這一件。”在新鄭市公安局每周的警情阐发會上，該局負責人給刑偵大隊提出了指導意見。
雖然臨近春節，新鄭市公安局還是建立了由刑偵副大隊長王建牽頭，網監、視頻合成作戰中间共同的調查小組，針對趙师长教师供给的線索進行开端摸排調查。在一周的調查中，就开端落實類似趙师长教师情況的警情20余起。
“套路貸”中，受害人和犯法嫌疑人一般都是通過微信、QQ等溝通聯絡。春節后上班第一天，新鄭市公安局敏捷將案情向上級公安機關匯報，請求上級公安機關的技術声援。河南省公安廳刑偵總隊和鄭州市公安局犯法偵查局敏捷派出刑偵專家到專案組給予指導。
偵查中，一個以馬某、丁某表兄弟為首的犯法團伙逐漸浮出水面。
3月9日，新鄭市公安局刑偵大隊副大隊長王建帶領民警趙兵、張攀等人的先期偵查組抵達安徽省青陽縣，對該涉嫌犯法團伙的窩點進行摸排調查，民警經過屡次化裝偵查，確認該團伙設立在青陽縣伯益商貿城小區“同鑫微貸”公司內。
民警進一步調查得悉，馬某、丁某二人為所謂“同鑫微貸”公司老板，該團伙設立審核、財務、催收等事情部門，分歧部門之間嚴密分工、各司其職，對“入網”的受害人反復敲詐打单。
據警方介紹，該微貸公司審核部有王某、徐某平、姚某峰等10名團伙成員，財務部有余某、左某雄等12名成員，催收部有高某、蘇某5名成員。該團伙先由審核部在網上操纵“甩單群”等中介微信群尋找作案目標，依照公司制订的審核標准與審核流程，挑選有房產、汽車等必定財產的“優質客戶”通過开端審核，為往后的民事追償打下基礎。
通過審核后，該微貸公司審核部將本身篩選的“優質客戶”推送至財務部，由財務部的事情人員根據分歧客戶的資料進行最終審核並放貸。該團伙操纵告贷人急於用錢借錢的生理，以繳納“保証金”“押金減肥茶,”的情势，引導告贷人與出借人簽訂虛高於實際告贷金額一倍、並口頭約定實際還款時間縮水為所打借條一半的虛假借條，從概况上讓受害人构成有足夠時間還款的蒙蔽生理，實際上是成心設置高額度、高利钱、短周期的刻薄條件，在客觀上極大地增长了告贷人准期還款的難度，導致告贷人在借條到期后常常不克不及准期還款，后單方面將“押金”“保証金”等變相轉化為續期費、延期費、过期費等各種名目标費用，進一步壘高受害人的債務金額，加大還款壓力，导致受害人在“套路貸”中越陷越深。
該團伙以到期后不克不及准期還款，則簽訂的虛假借條见效，並將債務移交催收公司進行惡意催收相要挾，受害人迫於無奈隻得繼續告贷。接著，該團伙成員分別饰演虛假的分歧公司的放款財務人員，相互推薦，對受害人繼續放款，引導受害人與推薦的“下一手財務”繼續簽訂同樣虛高一倍且高額度、高利钱、短周期的借條，使受害人進入提早設置好的周而復始的“套路貸”骗局。
當受害人被壓榨一空無力還款時，該團伙便將這些“死賬”交給公司催收部，催收部通過不斷地打電話、發短信等方法，對受害人及其親屬朋侪進行電話轟西藏旅遊, 炸、辱罵、編輯發送黃色圖片，給受害人施加精力壓力，迫使受害人隻得以房、車等還款抵債。
警方跨省端掉犯法團伙
3月19日，新鄭市公安局刑偵大隊副大隊長王建帶領民警再次到安徽省青陽縣，對該犯法團伙抓捕事情進行先期偵查。
3月22日深夜，在確認摸清該團伙的行動軌跡后，由新鄭市公安局副局長郭鐵民帶領30多名民警的声援抓捕組抵達青陽縣。
在安徽青陽當地警方的鼎力共同下，警方一舉搗毀該犯法團伙，當場抓獲犯法嫌疑人27名，拘留收禁作案電腦29台、手機53部、涉案銀行卡69張、車輛13台。
新鄭警方通過把握的銀行买卖流水、手機電腦電子物証發現，該團伙在2017年6月到2018年3月短短10個月時間裡，作案的受害人已超1000人。據新鄭市公安局刑偵大隊二中隊中隊長劉超杰介紹，警方現在把握的受害人触及新疆、內蒙古、廣東、廣西、青海、甘肅、河南、安徽等地。
據领会，馬某和丁某等8名犯法嫌疑人近日已經被新鄭市檢察機關核准拘系。
（中國青年報·中青在線記者 潘志賢 通訊員 楚濤） |
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發表於 2019-7-31 17:25:06
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