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2万元收购来的公司，凭着捏造的七国出口商业合同，拿下了银行1.26亿元的贷款。这让人大跌眼镜的一幕，呈现在7月23日裁判文书网颁布的河南洛阳一块儿骗贷案裁决书中。
裁决书显示，2014年7月至12月，艾友泽等人以艾友泽现实节制的河南哈迪收支口有限公司（下称“河南哈迪”）名义，捏造子虚出口商业合同、报关质料、财政报表、审计陈述等质料，欺骗洛阳银行贷款1.26亿元。在洛阳银行请求追加典质物时代，艾友泽、洪某刚等人又隐瞒原形，以告贷融资为钓饵，欺骗福建竹全国公司供给典质物（评估价值为人民币2亿元）为贷款供给担保。
这次骗贷单家银行金额之高，实属罕有，让人不由迷惑，到底是骗子骗术高妙？仍是银行审批疏漏？
行骗的皮包公司：与四家银行存在胶葛
行骗的皮包公司河南哈迪，名字里带“收支口”，但实则从未展开过收支口商业营业。
据裁决书表露，河南哈迪由艾友泽于20減脂,12年7月份摆布，出资2万元经由过程代庖公司的中介所收购。该公司的详细事情就是贷款平台。
AI财经社在裁判文书网检索发明，除向洛阳银行骗贷外，河南日本藤素,哈迪还与广发银行、兴业银行、浦东银行三家银行存在合同胶葛。河南哈迪实控人艾友泽名下的河南省宏基收支口商业有限公司、厦门市启德中实实业有限公司等企业欺骗贷款更是早有前科。
艾友泽初次被媒体存眷是在2017年。昔时8月，福建泉州中院颁布了一份“老赖”名单，此中一名年数最大、涉案金额却最高的“老赖”陈长芹激发了社会遍及存眷。更使人称奇的是，陈长芹曾在与兴业银行金融胶葛中，供给厦门湖里区泗水道595号地下一层总计94个车位举行典质，展现了她惊人财产的冰山一角。
据北京青年报报导，这名71岁、“肩挑”8.1亿余元欠款的厦门老太，实际上是一位“背锅侠”，福建泉州法院称其因替子担保告贷涉案。据悉，其子原为一家银行职工，后告退做生意，并卷入多起假贷胶葛中。
陈长芹之子恰是本次洛阳银行骗贷案中的艾友泽。而在本案中，艾友泽与其欺骗团伙也展示出了“井井有理”的团队分工与“具体齐备”的文件手续。
据裁决书批露，2014年10月，艾友泽教唆被告人洪某刚、吴某琴、张某华、汪某妙依照分歧分工，以河南哈迪的名义，向洛阳银行出具了与美国、法国、英国等七个国度相干公司签定的货品贩卖合同、购销发票、发货的船运提单、海关报关单等相干子虚资料。随后，几人又供给了中国收支口信誉保险公司（简称中信保公司）出具的发送货品的出口信誉保险票据。
洛阳银即将2000多万美元分四笔结汇为人民币，将1.26亿元贷款发放至河南哈迪的贷款账户。贷款得手后，艾友泽等人在中信保公司网上体系中，勾选外洋客户已付款选项，使中信保险公司罢黜包管责任。吴某琴则操纵网银长途操控，将贷款用于奉还别人告贷及其他银行贷款、转入联系关系公司账户等，贷款无任何资金用于所谓的“国际收支口商业”。
一审裁决后，多名被告对裁决成果不平，举行上诉。但二审成果可能更让骗子们绝望了。
河南省洛阳市中级人民法院颠末复核相干举证资料后，认为原判认定究竟清晰、证据确切充实、定性正确，但本案各被告人属于犯法情节出格紧张，一审量刑偏轻，应予改正。终极，各上诉人科罚不减反加，有期徒刑别离耽误2年6个月至1年不等。
上当的洛阳银行：曾两月内被罚442万
上当的洛阳银举动河南一家处所性银行，在河南省证监局公布的“河南辖区在教导企业名录（截止至2019年3月31日）”31家拟上市公司中名列第一。
早在2011年，洛阳银行就与中信证券签订了上市教导协定，但是即使教导了八年，深圳中信证券教导陈述已出到42期，洛阳银行仍未“结业”。而同是河南都会贸易银行的华夏银行与郑州银行都已完成上市。
洛阳银行比年来还时时因贷前信息采集与核实、授信审查、授信后监测、过期办理等方面失职，遭到河南银保监局（含原河南银监局）传递惩罚。
2018年7月至9月两个月中，洛阳银行被罚款金额共计到达了442万元。9月10日，河南银监局传递因洛阳银行贷款“三查”紧张失职，构成大额不良，行政惩罚200万元。洛阳银行乃至呈现了回绝、阻碍央行监视查抄的环境，9月11日被央行洛阳市中间支行传递罚款20万元。而在本年1月，洛阳银行还被传递惩罚10次，罚款总计250万元。
据洛阳银行2018年年报，其2016年、2017年和2018年不良贷款率别离为1.52%、1.57%和2.78%，有逐年上升的趋向。 |
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發表於 2019-7-31 15:39:27
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