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標題: 貸款、辦理信用卡類詐騙案件多發警方提醒加強防范 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2019-7-31 16:52
標題: 貸款、辦理信用卡類詐騙案件多發警方提醒加強防范
人民網濟南7月8日電據山東省公安廳刑偵局局長、省反詐中间主任李民介紹，詐騙份子緊盯社會熱點，有針對性地實施詐騙，詐騙伎俩不斷翻新。據統計，過去幾年，詐騙手腕主如果刷單詐騙、網購詐騙、假冒熟人詐騙、冒没收檢法詐騙等，本年上半年，貸款、辦理信誉卡詐騙案件急劇增多，成為當下群眾最易蒙受的詐騙伎俩之一。其缘由重要有三個方面：一是有些细小型企業、個體工商戶等融資困難，但愿從網上获得周轉資金﹔二是有些年輕人超前消費的理念或嘗試創業，常常會通過網絡貸款或辦理信誉卡的方法進行應急﹔三是有些群眾有些特别情況急需用錢，可能會從網上尋求救濟辦法，等等。犯生髪推薦,法份子看准時機，通過创建虛假貸款、辦理信誉卡網站，在網上、社交平台等打出虛假廣告，以“無典质、無擔保、無需証明、手續簡單、無利钱、高額度”等為誘餌，引誘這些群眾申請貸款或申辦信誉卡。一旦受害人上鉤，便以手續費、中介費、驗証還款能力、查詢买卖流水等為捏词，请求受害人轉賬匯款，實施詐騙。

警方提示：要理性貸款、辦理信誉卡，不成聽信各類貸款中介忽悠，不要隨意流露本身的個人信息，不要輕易給對方轉賬，要通過具备貸款、辦理信誉卡資質的正規銀行或知名網貸公司，依照正規步伐進行辦理。

周全取缔企業銀行賬戶許可，銀行若何防詐騙？

本年4月28日，山東省已周全取缔企業銀行賬戶許可。取缔企業銀行賬戶許可后，人民銀行再也不對企業賬戶進行行政審批，企業在銀行端便可完成賬戶開立，開戶更快更便利。請問董行長，取缔企業銀行賬戶許可對防备電信網絡詐騙事情有沒有影響？

據人民銀行濟南分行副行長董龍訓介紹，自2019年4月28日起，我省周全取缔企業銀行賬戶行政許可，成為繼試點地區（江蘇、浙江）后全國首批取缔企業銀行賬戶許可的5個省市之一。人民銀行濟南分行创建起矩陣式賬戶办理架構，從事先、事中、过后三個方面分別加強了賬戶信息審核及異常买卖監測，對企業銀行結算賬戶實施全生命周期办理。别的，還組織上線運行山東省銀行結算賬戶開戶日本藤素,信息办理系統，相關部門同享電子營業執照等信息，便当銀行開展企業身份信息交织驗証，提高開戶審核效力和准確度。

是以，取缔企業銀行賬戶許可后，銀行賬戶办理不单沒有减弱，反而從源頭上構筑起防备電信網絡新型違法犯法的付出結算平安防線，對進一步做好防备和打擊電信網絡詐騙將產生積極的推動感化。

平常糊口中，若何判斷及預防詐騙電話？

據省通讯办理局副局長沈泳濤介紹，平常糊口中，電話詐騙比較常見的手腕有三類：一是冒没收檢法類，此類詐騙會對個人信息有必定的领会，且詐騙金額庞大，切記公檢法單位一般不會利用電話通知信息，若是有此類动静必要確認，則直接去公檢法單位確認。别的，對境外來電和不規則號碼來電要提高警戒，謹防上當受騙﹔二是假冒客服類，此類詐騙會把握個人訂單信息，碰到此類情況，請直接聯系商家確認，不要輕信電話和短信的通知﹔三是貸款（代辦信誉卡）類，此類詐騙以晋升信誉卡額度、資金周轉為詐騙伎俩，以貸款額度大、利率低博人眼球，碰到此類情況堅決不全美,要信赖，如需辦理貸款請到正規銀行辦理。

通讯部門提示，預防詐騙關鍵是要目生電話謹慎接聽，目生短信不輕信，目生鏈接不輕點。

山東銀保監局在協助公安機關防备打擊電信詐騙方面取患了哪些成效？

據山東銀保監局巡視員曹光中介紹，一是進一步了完美警銀協作機制。通過创建聯合查控平台，協調各家銀行業金融機構入駐反詐中间，轄內銀行機構與公安機關涉案賬戶資金網絡查控平台實現了無縫對接。二是進一步催促銀行機構晋升本身防反能力。嚴格落實個人賬戶實名制办理请求，嚴格限定個人開卡及代办署理開卡數量，清算存量借記卡事情正在持續進行中。三是進一步強化宣傳教诲。通過組織轄內銀行業金融機構開展集中宣傳月活動，將防詐、反詐知識帶進千家萬戶，營造了強大的反詐騙警示教诲氛圍。

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